商户收款码竟成电诈“洗钱工具”！鄞州公安打掉一团伙，擒30余人

开店不为赚钱，这种“亏本买卖”你听说过吗？

租间屋子，简单装修，摆上几个货架，再零散放些网上淘来的红酒零食，一家便利店就这么开张了。然而，店主们“醉翁之意不在酒”，真正盯上的，竟是那个小小的商户收款码——这背后，是电诈团伙洗钱的新套路。

近日，鄞州（高新）公安成功打掉一个利用商户收款码为诈骗资金“洗白”的团伙，抓获犯罪嫌疑人30余名，初步估算涉案金额近千万元。

事情要从今年4月初说起。鄞州（高新）公安刑侦大队接到上级下发的线索后，在某小区连续蹲守一天一夜，成功抓获一名涉嫌利用商户收款码为电诈团伙“洗钱”的男子小毛。这是一条“大鱼”——警方对过往零星案件进行串并后发现，此人正是链条中的关键一环。

经审讯，小毛交代了团伙的作案模式：另一名主犯大毛负责收集商户收款码，提供给境外电诈团伙；当境外团伙实施诈骗时，便诱导受害人将资金转入这些商户收款码中。随后，大毛等人负责取现，码主取现或转账至小毛处，完成涉诈资金的转移。小毛则负责将资金兑换成虚拟币，回传至境外电诈团伙，并从中收取一定比例的“劳务费”。

“这个团伙的组织框架有点像传销，下线还会再发展下线。”办案民警介绍，小毛到案后，进一步交代了商户收款码的两种来源。

第一种是自己“造店”办码。他们找来职业背锅人，以对方名义租房、装修、开店。一切准备就绪后，“店主”便以实体经营的名义，通过一些小银行申办商户收款码。因为有店铺、有进货记录，往往能顺利通过审核。但这枚小小的收款码，一转眼就落入了大毛等人手中。

“商户收款码一旦被发现涉诈，马上就会被封，所以他们打的是‘快开快关’的算盘——码一封就关店，换个地方再开一家，甚至有些店里的货，直接从上一家搬过来接着用。”办案民警说。

另一种模式，则是一些商户想“兼职”赚快钱，主动将自己的收款码提供给不法分子使用。

摸清这一团伙的运作套路后，警方立即展开对大毛等人的抓捕工作。然而，大毛早在年后就去了西安，得知小毛落网后，更是成了惊弓之鸟——他频繁更换联系方式，不停地变换住所，甚至放弃电梯，每天改走消防通道上下楼……

尽管他反侦查意识极强，但再狡猾的狐狸也斗不过好猎手。今年4月上旬，鄞州公安派人前往西安实地侦查，发现他已新建团伙。固定完相关证据后，警方开启第二次“远征”——这次成功抓获大毛等8人。

随着主要犯罪嫌疑人陆续落网并交代犯罪事实，鄞州（高新）公安开启拓线侦查。截至目前，已抓获30名犯罪嫌疑人，其中30人被依法采取刑事强制措施。

夏季行动开展以来，鄞州（高新）公安持续加大对涉诈的打击力度，截至目前，全区已累计打掉为电诈资金提供洗钱通道的犯罪团伙4个，共计打处60余人。