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贷款诈骗多发,警惕!

来源:宁波市公安局      发布时间:2020-03-03      点击数:

  虽然各地已经慢慢开始复工复产,但疫情还是影响了很多企业与个人的收入,不少人还在为下个月的房贷、车贷、信用卡还款发愁……

  此时,骗子就趁虚而入实施贷款诈骗……近一周,我市贷款诈骗案件高发,经市反诈中心分析,原因大致可以分为以下三种

  一、生活所需

  此类最为常见,在近期的贷款诈骗发案中占了近七成,受害人年龄段跨度较大,18岁至60岁均有人受骗,受骗群体主要是务工人员。

  随着如今经济迅速发展,人们生活质量不断提高,用钱需求上升,加之疫情还未过去,不少人的收入受到了很大影响,对于原本手头就紧,还要负担很多生活开支的人而言无疑是雪上加霜。

  江北的林先生因生活开支困难,在网上寻找贷款平台,几天后,就接到一个自称是“万商贷”的销售人员称可以给其贷款,于是两人就互加了QQ,林先生案对方要求下载了“万商贷”的APP并进行实名注册,由于在林先生填写银行卡信息时,系统显示出错,需要向对方账户打入认证金才能解冻,就这样,林先生先后分四次次向对方账户打入7万余元的认证金,直到对方仍继续要求林先生继续交钱时,才意识到自己可能被骗。

  二、中小型企业资金周转

  近日,企业已陆续复工复产,但受疫情影响,不少中小企业面临的最大问题是存在因现金流断裂而倒闭的风险。许多中小企业现在的困难,主要是因为处于优势地位的大企业,故意拖欠货款,同时又很难从银行贷到款,从而导致资金链断裂,为了让企业有序复工复产,企业负责人不得不通过贷款来解决目前的资金问题。此类受害人基本为企业负责人,受害人年龄大多在40-50岁上下。

  慈溪的陆先生因为需要付国外的货款,资金周转不开,于是在百度上找到了一个叫“平安i贷”的网站,并添加了里面客服人员“小王”的微信,并称自己需要贷20万元,在“小王”的引导下,陆先生通过APP填写了个人信息并按提示进行审批,客服“小王”称因贷款金额较大,需要交保证金才能顺利贷下这笔钱,陆先生因急需这笔钱,就按对方要求将所谓的“保证金”、“手续费”一并打入对方账户,共计被骗16万。

  三、之前有过贷款经历或问朋友周转现急需还贷还钱

  在近期高发的这些受害者中,也存在这么一类贷款群体,他们可能在年前就因有用钱需要在银行、支付宝(花呗、借呗)、微信贷过款,或是有向朋友借钱周转,可偏偏不赶巧,疫情在这个节骨眼爆发,停工、停产、工资没有按时到账等原因,也导致他们的贷款无法按时还上,但为了不影响自己的信誉,只好另寻贷款渠道补上之前的窟窿。

  鄞州的谢先生,因在年前向朋友借过一笔钱,说好的还款日期到了,谢先生不想拖欠,于是就在网上找到了“平安E贷”APP,进入该APP后,通过上面的提示输入了个人信息,看到自己的贷款申请额度为100万元,于是提交了贷15万元的申请,后客服称需要提供本人银行卡12万的个人流水,但因流水不够,于是谢女士按对方引导将钱先转送至指定账户以证自己的还款能力,分6次将钱转至对方的五个银行账户,共计被骗8万余元。

  根据近期案例,不难发现骗子的诈骗套路还是跟之前一样

  1、骗子通过互联网或手机发布贷款信息,以提供“无抵押贷款”、“低息贷款”、“免息贷款”为诱饵进一步骗取受害者的信任;

  2、广大急需资金的企业主及个人一旦上钩,在按提示下载“XXX贷款平台”或添加微信、QQ后,便以缴纳手续费、保证金以及一定期限的利息等各种理由来骗取钱财,直到受害者觉醒;

  3、有的甚至在受害者觉察异常要求退还费用时,骗子还会以违约为由要求赔偿违约金才能退款;

  4、到最后,骗子一分钱也不会给你,所谓的激活费、保证金、现金支票、银行交易流水等都是假的,有去无回。

  反诈提醒

  如需贷款应在国家正规金融机构(如银行)办理,切勿贪方便贪小利从不知名的借贷平台办理,这些平台往往不能“雪中送炭”,反而会让你“雪上加霜”。一旦确认自己被诈骗或者陷入套路贷,一定要及时拨打96110报警。

  目前,网络贷款诈骗属于重灾区,疫情期间,广大市民更要提升防骗“免疫力”,减少受骗机率。与此同时,企业在做复工复产方案时将防骗攻略列入其中,提醒员工在防疫同时提高自身防骗意识。

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